Un raport recent al Departamentului de Justiție din Irlanda a scos la iveală vulnerabilități semnificative ale țării în ceea ce privește finanțarea terorismului, evidențiind utilizarea numerarului, criptomonedelor și a cardurilor de credit preplătite ca principale canale de risc.
Numerarul: o sabie cu două tăișuri
Deși numerarul facilitează tranzacțiile zilnice ale cetățenilor, acesta reprezintă și un instrument preferat de organizațiile criminale pentru activități ilicite, datorită anonimității și ușurinței în utilizare. Raportul subliniază că infractorii folosesc curieri pentru a transporta sume mari de bani lichizi, evitând astfel sistemele financiare reglementate. Deși bancnotele de 500 € nu sunt tipărite în Irlanda, existența altor bancnote de mare valoare continuă să faciliteze transportul unor sume considerabile.
Criptomonedele: tehnologia în slujba terorismului?
Criptomonedele, deși inovatoare și eficiente, au atras atenția organizațiilor teroriste datorită caracteristicilor lor: anonimitate, accesibilitate globală, rapiditate și transferuri ireversibile. Deși adoptarea criptomonedelor în finanțarea terorismului este încă redusă, raportul avertizează asupra atractivității crescânde a acestora pentru grupările extremiste.
Cardurile preplătite: comoditate sau capcană?
Cardurile de credit preplătite oferă o alternativă convenabilă la numerar, permițând plăți online și închirierea de servicii precum mașini sau camere de hotel. Totuși, acestea pot fi utilizate și pentru a transfera fonduri în mod anonim, reprezentând astfel un risc semnificativ în finanțarea activităților teroriste.
Sectorul bancar și serviciile de remitere de bani: porți deschise pentru terorism?
Raportul evidențiază că luptătorii teroriști retrag adesea fonduri din conturi bancare prin ATM-uri situate în țări cu risc ridicat sau zone de conflict, folosind aceste sume pentru a-și finanța operațiunile. De asemenea, serviciile de remitere de bani, datorită comodității și anonimității relative, pot fi exploatate pentru transferuri ilicite.
Având în vedere aceste constatări, autoritățile irlandeze sunt îndemnate să implementeze măsuri stricte pentru a monitoriza și reglementa utilizarea numerarului, criptomonedelor și a instrumentelor financiare preplătite. Este esențială o colaborare strânsă între instituțiile financiare, agențiile de aplicare a legii și organismele internaționale pentru a preveni ca Irlanda să devină o verigă slabă în lanțul global de finanțare a terorismului.
