Un bărbat în vârstă de 47 de ani a fost acuzat că ar fi sprijinit o organizație criminală implicată într-o fraudă bancară de aproximativ 800.000 de euro, în care ar fi fost folosite documente false create cu ajutorul inteligenței artificiale.
Olatunde Salawe, tată a șapte copii și rezident în Londra, se află în arest preventiv din luna aprilie, după ce a fost reținut de Garda la sosirea pe Aeroportul Dublin.
Anchetatorii susțin că documentele false ar fi fost folosite pentru depunerea a 145 de cereri de carduri de credit, aprobate de o instituție bancară din Irlanda.
Pierderile totale reclamate de bancă se ridică la aproximativ 804.000 de euro.
Salawe este acuzat acum și că ar fi participat la activitatea unei organizații criminale sau că ar fi contribuit la aceasta, știind că sprijinul oferit ar putea facilita comiterea unor infracțiuni grave.
Acuzațiile nu au fost încă dovedite, iar bărbatul beneficiază de prezumția de nevinovăție.
Documente false generate cu inteligență artificială
Cazul este investigat de Garda National Economic Crime Bureau, structura specializată în fraude financiare, spălarea banilor și criminalitate economică.
Potrivit informațiilor prezentate în instanță, anchetatorii susțin că în cererile trimise băncii au fost utilizate documente false generate sau modificate cu ajutorul inteligenței artificiale.
Acestea ar fi fost folosite pentru a crea aparența că solicitanții îndeplineau condițiile necesare pentru acordarea cardurilor de credit.
Nu a fost precizat public ce tipuri de documente ar fi fost falsificate în fiecare caz, însă asemenea fraude pot implica adeverințe de salariu, extrase bancare, documente de identitate, dovezi de adresă sau alte acte folosite în verificările financiare.
Anchetatorii consideră că operațiunea nu ar fi fost rezultatul unei singure cereri frauduloase, ci al unei acțiuni organizate și repetate.
Cele 145 de carduri ar fi produs împreună o pierdere de aproximativ 804.000 de euro pentru instituția bancară.
Acuzat că ar fi ajutat o organizație criminală
Noua acuzație este mai gravă decât simpla deținere a unor bani suspectați că provin din infracțiuni.
Legislația irlandeză permite urmărirea penală a unei persoane care participă la activitatea unei organizații criminale sau îi oferă sprijin, chiar dacă nu este acuzată că a comis personal toate infracțiunile atribuite grupării.
Procurorii trebuie să demonstreze însă că persoana știa sau ar fi trebuit să știe că ajutorul oferit putea facilita activitatea criminală.
În cazul de față, Garda susține că Salawe ar fi avut un rol într-o operațiune mai largă de fraudă bancară și spălare de bani.
Detaliile complete ale presupusului său rol nu au fost încă prezentate într-un proces.
Acuzația poate include, în funcție de probe, activități precum folosirea documentelor false, administrarea unor carduri sau conturi, transferarea banilor ori păstrarea unor sume provenite din fraudă.
Arestat după ce a aterizat la Dublin
Salawe a fost reținut în luna aprilie, după ce a coborât dintr-un avion Ryanair pe Aeroportul Dublin.
El a fost transportat la secția Garda din Ballymun, unde a fost interogat și pus sub acuzare.
La prima apariție în instanță, Garda s-a opus eliberării sale pe cauțiune.
Un anchetator a afirmat că bărbatul nu avea o adresă stabilă în Irlanda, locuia în Londra și putea reprezenta un risc de fugă.
Instanței i s-a spus și că suspectul ar fi avut acces la documente false, aspect invocat de Garda ca un risc suplimentar în cazul eliberării.
Apărarea a amintit că acuzațiile trebuie dovedite și că Salawe beneficiază de prezumția de nevinovăție.
Judecătoarea a decis atunci menținerea sa în arest preventiv.
Alte acuzații de spălare a banilor și fals
Bărbatul fusese deja acuzat de o infracțiune de spălare a banilor, după ce ar fi avut asupra sa 3.300 de euro despre care Garda suspectează că provin din activități infracționale.
Acuzația se referă la data de 16 septembrie 2025.
El mai este acuzat de deținerea sau folosirea unui document fals, într-un incident care ar fi avut loc în aprilie 2025.
În plus, Salawe se confruntă cu mai multe acuzații de furt privind sume de câte 254 de euro, presupus încasate în opt ocazii între noiembrie 2025 și martie 2026.
Aceste fapte sunt separate juridic de presupusa fraudă bancară de 804.000 de euro, chiar dacă anchetatorii le analizează în cadrul aceluiași dosar mai amplu.
Garda susține că venea săptămânal din Londra pentru plata socială
În timpul audierii pentru cauțiune, Garda a susținut că bărbatul călătorea în Irlanda aproape în fiecare săptămână pentru a încasa Jobseeker’s Allowance.
Anchetatorii afirmă că deplasările s-ar fi desfășurat între septembrie și martie și că Salawe nu ar fi fost îndreptățit să primească respectivele plăți.
El ar fi locuit în Londra, dar deținea pașaport irlandez.
Acuzațiile legate de plățile sociale sunt distincte de presupusa fraudă cu carduri de credit și trebuie analizate separat de instanță.
Faptul că o persoană deține cetățenie sau pașaport irlandez nu îi oferă automat dreptul de a primi o plată socială dacă nu îndeplinește condițiile de rezidență și eligibilitate.
Pentru Jobseeker’s Allowance, solicitantul trebuie în mod normal să locuiască în Irlanda, să fie disponibil pentru muncă și să îndeplinească testele privind veniturile și rezidența obișnuită.
Dosarul ar putea ajunge la o instanță superioară
La prima audiere, un detectiv a informat instanța că Garda pregătea un dosar pentru Directorul Procuraturii Publice.
Acest lucru indica posibilitatea formulării unor acuzații mai grave decât cele care puteau fi analizate imediat de District Court.
Noua acuzație privind sprijinirea unei organizații criminale confirmă că ancheta a fost extinsă.
Cazurile care implică presupuse organizații criminale, fraude de mare amploare și prejudicii de sute de mii de euro sunt, de regulă, trimise spre judecare unei instanțe superioare.
Înainte de începerea procesului, procurorii trebuie să finalizeze dosarul și să predea apărării probele pe care intenționează să le folosească.
Acestea pot include documente bancare, cereri pentru carduri, date informatice, corespondență, înregistrări de călătorie și declarațiile persoanelor implicate.
Inteligența artificială, folosită tot mai mult în fraude
Cazul evidențiază o problemă tot mai serioasă pentru bănci și autorități: posibilitatea de a crea rapid documente false convingătoare cu ajutorul inteligenței artificiale.
Instrumentele moderne pot produce imagini realiste, pot modifica documente existente și pot genera texte care imită formularele sau comunicările oficiale.
În unele fraude, tehnologia este folosită și pentru crearea unor fotografii false, a unor identități fictive sau a unor înregistrări audio și video care imită persoane reale.
Asta nu înseamnă că inteligența artificială permite automat trecerea de toate verificările unei bănci.
Operațiunile de fraudă pot implica și identități furate, persoane recrutate pentru deschiderea conturilor, acces la date personale reale sau colaborarea unor persoane care permit folosirea propriilor documente.
Băncile au introdus verificări biometrice și sisteme automate de detectare a fraudelor, însă metodele folosite de grupările criminale evoluează constant.
O fraudă care ar fi implicat 145 de carduri
Numărul mare de cereri aprobate reprezintă unul dintre elementele centrale ale investigației.
Garda susține că au fost obținute 145 de carduri de credit prin folosirea unor documente false.
Dacă suma totală reclamată de bancă, de 804.000 de euro, este raportată la numărul de carduri, pierderea medie ar fi de peste 5.500 de euro pentru fiecare card.
Această medie nu înseamnă că toate cardurile au fost folosite în același mod sau pentru aceleași sume.
Unele puteau avea limite mai mari, altele puteau fi utilizate pentru retrageri, cumpărături sau transferuri.
Procurorii vor trebui să arate legătura dintre fiecare cerere, documentele folosite și persoanele despre care susțin că au participat la operațiune.
Ancheta este încă în desfășurare
Faptul că Salawe a primit o nouă acuzație indică faptul că anchetatorii au continuat să analizeze probele după arestarea sa.
În dosarele de criminalitate financiară, investigațiile pot dura luni sau chiar ani din cauza volumului mare de documente, conturi și tranzacții.
Garda poate solicita informații de la bănci, companii aeriene, operatori de telefonie și autorități din alte țări.
În acest caz, legăturile presupuse cu Londra pot necesita și cooperarea cu instituțiile britanice.
Nu este clar dacă alte persoane au fost deja acuzate în legătură cu aceeași fraudă sau dacă sunt pregătite noi arestări.
Autoritățile nu au făcut publică identitatea presupusei organizații criminale despre care susțin că ar fi beneficiat de activitatea bărbatului.
Acuzațiile trebuie demonstrate în instanță
Până în prezent, informațiile despre mecanismul presupusei fraude provin din afirmațiile făcute de Garda și procurori în timpul procedurilor judiciare preliminare.
Acestea nu reprezintă o constatare definitivă a vinovăției.
Salawe nu a fost condamnat pentru frauda bancară, pentru sprijinirea unei organizații criminale sau pentru celelalte fapte prezentate în dosar.
În cazul unui proces, apărarea va putea contesta probele, interpretarea documentelor și presupusa legătură dintre inculpat și organizația criminală.
Sarcina de a demonstra acuzațiile dincolo de orice îndoială rezonabilă revine procurorilor.
Bărbatul urmează să rămână în custodie și să apară din nou în fața instanței pentru continuarea procedurilor.
