Un bărbat de 51 de ani din Dublin a fost trimis în arest după ce a fost acuzat că ar fi sprijinit activitatea unei organizații criminale implicate într-o amplă fraudă cu carduri bancare.
William Oshingbeme a apărut în fața Dublin District Court și este al treilea bărbat pus sub acuzare în cadrul unei anchete desfășurate de Garda National Economic Crime Bureau, unitatea specializată în investigarea fraudelor și infracțiunilor financiare.
Dosarul este legat de o investigație mai amplă privind folosirea frauduloasă a cardurilor bancare, documente false, furturi și spălare de bani.
Oshingbeme, originar din Nigeria, locuiește în Irlanda din 2001 și are o adresă în Ardmore Court, Fortunestown, Dublin 24.
Cea mai gravă dintre acuzațiile formulate împotriva sa este legată de presupusa sprijinire a unei organizații criminale.
Anchetatorii susțin că bărbatul ar fi contribuit la activitatea unei grupări care folosea în mod fraudulos carduri Bank of Ireland.
Acuzația a fost formulată în baza Secțiunii 72 din Criminal Justice Act 2006, legea irlandeză care permite urmărirea penală a persoanelor suspectate că sprijină sau facilitează activitatea unei organizații criminale.
În practică, asta înseamnă că procurorii nu îl acuză doar de folosirea unor carduri sau de furturi individuale, ci susțin că faptele sale ar fi făcut parte dintr-o activitate infracțională mai largă.
Pe lângă această acuzație, Oshingbeme este cercetat pentru mai multe furturi.
El este acuzat că ar fi retras de trei ori câte 700 de euro folosind un card bancar și că ar fi cumpărat două telefoane și o pereche de căști în valoare totală de 2.997 de euro.
Într-o altă parte a dosarului, bărbatul este acuzat că ar fi încasat ilegal aproximativ 20.000 de euro din plăți acordate de stat în perioada pandemiei de Covid-19.
Faptele investigate ar fi avut loc în 2023 și 2024.
Detectivul Garda Shane Devereux a informat instanța că Director of Public Prosecutions, instituția care decide urmărirea penală în cele mai grave dosare din Irlanda, a hotărât ca procesul să se desfășoare în fața Circuit Court.
Aceasta este o instanță superioară celei în fața căreia Oshingbeme a apărut pentru prima dată și poate judeca infracțiuni mai grave, cu pedepse considerabil mai mari.
Procurorii nu au prezentat încă întregul dosar cu probele pe care intenționează să le folosească în proces.
Garda a precizat însă că este posibil să fie formulate și alte acuzații pe măsură ce investigația avansează.
Din cauza acuzației privind sprijinirea unei organizații criminale, eliberarea pe cauțiune nu putea fi decisă de Dublin District Court.
În astfel de cazuri, o eventuală cerere de eliberare trebuie adresată High Court.
În consecință, Oshingbeme a fost trimis în arest și urmează să reapară în fața instanței săptămâna viitoare.
El nu a precizat încă dacă recunoaște sau contestă acuzațiile.
Cazul lui este însă doar o parte dintr-o investigație mult mai amplă.
Doi alți bărbați sunt deja în fața instanțelor în legătură cu aceeași anchetă.
Unul dintre ei este Olatunde Salawe, în vârstă de 47 de ani, tată a șapte copii, care locuia în Londra și care este acuzat într-un dosar privind o fraudă de peste 800.000 de euro.
În cazul său, Garda susține că ar fi fost folosite documente false create cu ajutorul inteligenței artificiale pentru a obține un număr foarte mare de carduri de credit.
Potrivit acuzațiilor prezentate anterior în instanță, ar fi fost depuse cereri pentru 145 de carduri, iar pierderile unei instituții bancare ar fi ajuns la aproximativ 804.000 de euro.
Salawe este acuzat și de spălare de bani după ce ar fi fost găsit în posesia a 3.300 de euro despre care anchetatorii suspectează că provin din activități ilegale.
El mai este acuzat că ar fi deținut documente false și că ar fi încasat ilegal plăți sociale.
Unul dintre detaliile neobișnuite prezentate în instanță este că bărbatul ar fi călătorit săptămânal cu avionul din Londra la Dublin pentru a încasa indemnizația de șomaj.
Garda susține că aceste deplasări ar fi avut loc în mod repetat timp de mai multe luni, deși bărbatul locuia în Marea Britanie.
Anchetatorii încearcă acum să stabilească rolul fiecărei persoane în presupusa rețea și modul în care au fost obținute, folosite și transformate în bani cardurile și documentele implicate.
Un element important al anchetei este folosirea tehnologiei pentru crearea unor documente suficient de convingătoare încât să poată trece de verificările instituțiilor financiare.
Dacă acuzațiile vor fi confirmate, cazul arată cum instrumentele de inteligență artificială pot fi folosite nu doar pentru falsificarea imaginilor sau a identităților online, ci și pentru construirea unor documente aparent autentice, destinate fraudelor financiare.
Instituțiile bancare verifică în mod normal identitatea solicitantului, veniturile și alte informații înainte de aprobarea unui card de credit.
Într-o schemă de acest tip, documentele false pot fi folosite pentru a crea identități fictive sau pentru a prezenta informații financiare care nu corespund realității.
Odată ce cardurile sunt aprobate, acestea pot fi folosite pentru retrageri de numerar, cumpărarea de produse scumpe sau alte tranzacții, iar bunurile pot fi ulterior revândute pentru a transforma creditul obținut fraudulos în bani.
Ancheta condusă de Garda National Economic Crime Bureau urmărește tocmai acest traseu: cine ar fi depus cererile, cine ar fi primit cardurile, cine le-ar fi folosit și unde ar fi ajuns banii.
În cazul lui Oshingbeme, acuzațiile actuale includ atât presupuse tranzacții concrete, cât și sprijinirea unei organizații criminale.
Această combinație face ca dosarul să fie tratat mult mai serios decât un caz obișnuit de fraudă cu un singur card.
Legislația irlandeză privind criminalitatea organizată permite urmărirea persoanelor care, chiar dacă nu sunt considerate liderii unei grupări, contribuie în mod conștient la activitatea acesteia.
Pentru anchetatori, următoarea etapă va fi finalizarea dosarului cu probe și stabilirea eventualelor acuzații suplimentare.
Oshingbeme urmează să fie adus din nou în fața instanței săptămâna viitoare, iar dosarul său va ajunge ulterior la Circuit Court.
Ceilalți doi bărbați acuzați în legătură cu aceeași investigație urmează și ei să reapară în fața instanței în această lună.
Ancheta este în continuare deschisă și, potrivit Garda, sunt posibile noi acuzații.
Toți cei puși sub acuzare beneficiază de prezumția de nevinovăție până la o decizie definitivă a instanței.
