Peste șapte milioane de euro au trecut, în decurs de 12 luni, prin conturi bancare folosite pentru transferul banilor proveniți din infracțiuni în Irlanda. Datele prezentate miercuri, 21 octombrie, de inițiativa FraudSMART arată că tinerii sunt tot mai des vizați de persoane care le oferă bani pentru a primi și retransmite sume prin propriile conturi. O asemenea ofertă, prezentată uneori ca un serviciu simplu sau ca o slujbă de acasă, poate avea consecințe penale grave.
FraudSMART, campanie de informare coordonată de Banking & Payments Federation Ireland, a raportat transferuri de peste șapte milioane de euro prin astfel de conturi în cele 12 luni încheiate în iunie 2026. Suma reprezintă banii identificați în această categorie de activitate, nu numărul victimelor și nici totalul tuturor fraudelor bancare din Irlanda. Datele publicate pentru perioada precedentă indicau aproximativ 9,4 milioane de euro, astfel că valoarea raportată acum este mai mică, deși indicatorii privind încercările de recrutare a tinerilor s-au înrăutățit.
Un sondaj citat de organizație arată că 44% dintre persoanele cu vârste între 18 și 34 de ani declară fie că au fost abordate pentru a permite transferuri prin contul lor, fie că cunosc pe cineva care a primit o asemenea propunere. Cele două situații sunt incluse în aceeași cifră: procentul nu înseamnă că 44% dintre tineri au fost contactați personal și nici că ar fi acceptat oferta. Potrivit cercetării, numărul celor abordați a crescut cu 24% față de 2025.
Disponibilitatea declarată de a participa este, la rândul ei, îngrijorătoare. Aproximativ 37% dintre respondenții de 18–24 de ani și 35% dintre cei de 25–34 de ani spun că ar lua în considerare folosirea contului propriu pentru transferul banilor altcuiva, în schimbul unei plăți. Aceste răspunsuri exprimă intenții ipotetice, nu infracțiuni comise. Ele indică însă vulnerabilitatea unei categorii de persoane care poate fi atrasă de promisiunea unui venit rapid.
Schema presupune ca o persoană să primească în cont bani care pot proveni, de exemplu, din înșelăciuni online, apoi să îi trimită mai departe conform instrucțiunilor primite. Intermediarul poate păstra un comision, iar traseul sumelor devine mai dificil de urmărit. Recrutorii folosesc rețele sociale, aplicații de mesagerie, contacte între cunoscuți și anunțuri de angajare care par legitime. Uneori, oferta este descrisă drept un post de „agent de plăți” sau o activitate care necesită doar un cont bancar irlandez.
Niamh Davenport, responsabilă de combaterea criminalității financiare în cadrul federației bancare, avertizează că promisiunile de bani câștigați ușor ascund implicarea în mutarea sumelor provenite din activități ilegale. Reprezentanții Garda au semnalat că printre persoanele vizate se află tineri, oameni aflați în dificultate financiară și persoane nou-venite în țară. Aceasta este o descriere a tacticilor infractorilor, nu o acuzație la adresa acestor categorii.
Cercetarea arată și lipsuri în înțelegerea riscurilor. Dintre respondenții cu vârste între 18 și 24 de ani, 31% nu știau că implicarea într-o asemenea schemă poate duce la cazier judiciar, iar 40% nu cunoșteau posibilele consecințe pentru obținerea unei vize de muncă sau de călătorie. În funcție de fapte și de circumstanțele individuale, persoanele implicate pot ajunge să fie cercetate pentru spălare de bani, iar o condamnare poate atrage amenzi sau închisoare. Nu orice transfer făcut pentru altcineva constituie automat infracțiune.
Daniel Walsh, reprezentant al organizației studențești AMLÉ, atrage atenția că presiunile financiare asupra studenților fac asemenea propuneri mai tentante. El îi încurajează pe cei abordați să discute cu reprezentanții studenților, cu banca sau cu Garda, în loc să accepte o ofertă pe care nu o înțeleg. Consecințele se pot extinde dincolo de plata primită, afectând studiile, angajarea și accesul la servicii financiare.
Pentru românii stabiliți recent în Irlanda, un semnal de alarmă este orice presupus angajator sau cunoscut care cere folosirea contului personal pentru încasarea și redirecționarea unor sume ce nu le aparțin. Un loc de muncă autentic nu ar trebui să impună astfel de transferuri prin contul privat al angajatului. Nu oferiți acces la aplicația bancară, parole sau coduri de securitate și nu deschideți un cont la cererea unei persoane care promite un comision pentru mutarea banilor.
Dacă ați primit o asemenea solicitare, păstrați mesajele și datele de contact, fără a efectua transferul. Dacă banii au intrat deja în cont sau au fost trimiși mai departe, contactați imediat banca și Garda pentru îndrumare; nu încercați să ascundeți tranzacțiile. Avertismentul publicat miercuri urmărește să prevină recrutarea altor persoane într-un mecanism prin care infractorii folosesc conturi aparent obișnuite pentru a muta banii victimelor.
