Bank of Ireland a lansat un nou avertisment pentru clienții săi după ce a observat o creștere semnificativă a tentativelor de fraudă prin mesaje text în ultimele săptămâni. Potrivit băncii, infractorii se prezintă drept angajați ai instituției financiare și încearcă să convingă victimele să transfere bani sau să ofere date bancare sensibile.
Reprezentanții băncii spun că numărul sesizărilor privind aceste mesaje frauduloase a crescut considerabil în luna mai, iar fenomenul continuă și la începutul lunii iunie. Escrocii folosesc metode din ce în ce mai sofisticate pentru a câștiga încrederea oamenilor și pentru a-i determina să acționeze rapid.
Avertismentul este relevant pentru miile de români care locuiesc în Irlanda și folosesc servicii bancare locale, în special în contextul în care fraudele telefonice și online devin tot mai frecvente.
În cele mai multe cazuri, victima primește un mesaj care pare să provină de la bancă și care face referire la o tranzacție suspectă sau la o plată respinsă. Mesajul sugerează existența unei probleme urgente și îi cere destinatarului să sune la un număr de telefon inclus în text.
Cei care apelează numărul respectiv sunt puși în legătură cu persoane care pretind că fac parte din echipa antifraudă a băncii.
Cum funcționează înșelătoria
Potrivit Bank of Ireland, escrocii folosesc un ton calm și profesionist pentru a părea credibili. În același timp, creează un sentiment de urgență, astfel încât victima să nu aibă timp să verifice informațiile primite.
În timpul conversației, persoana contactată este informată că fondurile sale sunt în pericol și că trebuie să fie mutate imediat într-un „cont sigur”. În realitate, acel cont aparține infractorilor.
Odată ce transferul este efectuat, recuperarea banilor devine extrem de dificilă.
Banca avertizează că, în unele situații, mesajele frauduloase pot apărea chiar în cadrul unor conversații existente pe telefon, alături de mesaje autentice primite anterior de la bancă. Acest lucru face ca tentativa de fraudă să pară și mai convingătoare.
Metoda este cunoscută de specialiștii în securitate cibernetică sub numele de „spoofing”, o tehnică prin care infractorii maschează originea reală a mesajului și îl fac să pară trimis de o sursă legitimă.
Deși astfel de fraude există de mai mulți ani, tehnicile folosite au devenit mai sofisticate, iar mesajele sunt din ce în ce mai greu de deosebit de cele autentice.
Un client a pierdut 10.000 de euro după un apel aparent legitim
Pentru a ilustra riscurile, Bank of Ireland a prezentat cazul unui client care a fost contactat printr-un mesaj text referitor la o tranzacție de 130 de euro către o companie cunoscută.
Mesajul îi cerea să răspundă cu „Nu” dacă nu recunoștea plata.
Îngrijorat, bărbatul a răspuns imediat. La scurt timp, a primit un nou mesaj în care era sfătuit să contacteze „Bank of Ireland” la numărul indicat.
Convins că vorbește cu reprezentanți ai băncii, acesta a urmat instrucțiunile primite și a transferat 10.000 de euro într-un cont despre care i s-a spus că este sigur.
În timpul convorbirii, infractorii au obținut și alte informații sensibile, inclusiv date de acces la serviciile de online banking, coduri de verificare și informații din pașaport.
Abia ulterior și-a dat seama că fusese victima unei fraude.
Cazul nu este singular. Instituțiile financiare din Irlanda avertizează periodic asupra unor scheme similare, iar Garda și organizațiile specializate în securitate online atrag atenția că infractorii profită de încrederea pe care oamenii o acordă băncilor și altor instituții cunoscute.
Banca recomandă o abordare bazată pe neîncredere
Nicola Sadlier, șefa departamentului antifraudă din cadrul Bank of Ireland, spune că una dintre cele mai eficiente metode de protecție este adoptarea unei atitudini prudente față de orice contact nesolicitat.
„Mulți oameni cred că lor nu li se poate întâmpla așa ceva, însă aceste fraude sunt concepute special pentru a părea reale și oricine poate deveni o țintă”, a explicat ea.
Potrivit acesteia, infractorii folosesc nume de companii cunoscute, situații obișnuite și un limbaj familiar pentru a câștiga încrederea victimelor.
„Ei știu cum să poarte conversații convingătoare și cum să creeze suficientă presiune încât oamenii să acționeze înainte să reflecteze asupra situației”, a adăugat Sadlier.
Oficialul recomandă ceea ce numește o abordare de tip „zero încredere”. Cu alte cuvinte, oamenii ar trebui să trateze cu suspiciune orice mesaj, apel sau e-mail neașteptat care pretinde că provine de la bancă.
Ce trebuie să facă utilizatorii dacă primesc un mesaj suspect
Bank of Ireland le recomandă clienților să nu folosească niciodată numerele de telefon sau linkurile primite prin SMS atunci când există suspiciuni privind autenticitatea mesajului.
În schimb, persoanele vizate ar trebui să contacteze banca folosind numărul oficial de pe site-ul instituției sau cel tipărit pe cardul bancar.
De asemenea, banca subliniază că nu va solicita niciodată clienților să transfere bani într-un „cont sigur” și nici să divulge parole, coduri de securitate sau alte informații confidențiale prin telefon.
Experții în securitate recomandă și verificarea atentă a mesajelor care invocă urgențe financiare, plăți neobișnuite sau probleme cu conturile bancare.
În majoritatea cazurilor, escrocii se bazează pe reacția rapidă a victimei. O simplă pauză de câteva minute și o verificare independentă a informațiilor pot preveni pierderi financiare importante.
Pentru românii din Irlanda, avertismentul vine într-un moment în care tot mai multe servicii bancare sunt gestionate prin aplicații mobile și platforme online. Deși aceste instrumente oferă confort și acces rapid la conturi, ele sunt folosite și de infractori pentru a încerca să obțină bani sau date personale.
Bank of Ireland spune că va continua să monitorizeze situația și îi îndeamnă pe clienți să raporteze imediat orice mesaj suspect. Pe măsură ce metodele folosite de escroci evoluează, vigilența utilizatorilor rămâne una dintre cele mai importante forme de protecție.
