Guvernul irlandez pregătește un nou pachet de măsuri pentru combaterea criminalității financiare, iar magazinele care vând produse de lux vor avea un rol mai important în identificarea tranzacțiilor suspecte. Planul urmează să fie prezentat joi de Tánaiste Simon Harris și de ministrul Justiției, Jim O’Callaghan.
Noile măsuri vizează în special spălarea banilor, fraudele financiare și utilizarea criptomonedelor în activități ilegale. Autoritățile consideră că infractorii folosesc tot mai des bunuri de valoare mare pentru a transforma sume importante de bani în active care pot fi revândute ulterior, evitând astfel controalele stricte aplicate în sistemul bancar.
Pentru românii care locuiesc în Irlanda, schimbările nu vor afecta tranzacțiile obișnuite, însă pot duce la verificări suplimentare în cazul unor achiziții costisitoare sau al unor operațiuni financiare considerate neobișnuite.
Guvernul va publica măsurile împreună cu noua evaluare națională a riscurilor privind spălarea banilor și finanțarea terorismului, document care analizează principalele vulnerabilități identificate în economia irlandeză.
Magazinele de lux vor primi recomandări pentru identificarea tranzacțiilor suspecte
Printre domeniile aflate în atenția autorităților se numără comercianții de ceasuri scumpe, automobile premium, genți de designer, bijuterii și articole vestimentare de lux.
Potrivit Department of Justice, astfel de produse pot fi folosite pentru a transforma rapid sume mari de bani provenite din activități ilegale în bunuri care pot fi revândute ulterior aproape fără pierderi semnificative.
În cadrul noului plan, comercianții vor primi recomandări și instrucțiuni privind identificarea comportamentelor care ar putea indica tentative de spălare a banilor. Autoritățile doresc ca informațiile relevante să fie comunicate mai eficient către instituțiile statului.
Măsura face parte dintr-o strategie mai amplă de îmbunătățire a schimbului de informații între instituțiile publice, organismele de reglementare și sectorul privat.
Responsabilii din domeniul combaterii criminalității financiare spun că metodele folosite de grupările infracționale au devenit mai sofisticate în ultimii ani, iar sistemul de supraveghere trebuie adaptat la noile realități economice.
Criptomonedele și platformele de pariuri intră sub o supraveghere mai strictă
O parte importantă a planului este dedicată activelor digitale și platformelor care permit tranzacții cu criptomonede.
Guvernul intenționează să introducă standarde mai stricte pentru verificarea provenienței fondurilor utilizate în operațiuni care implică criptomonede. Scopul este reducerea riscului ca aceste instrumente să fie folosite pentru ascunderea provenienței unor sume de bani.
În același timp, autoritățile vor analiza modul în care funcționează anumite platforme de predicții și pariuri care permit utilizarea criptomonedelor.
Discuția a apărut după ce presa irlandeză a relatat despre sume foarte mari pariate pe rezultatul alegerilor parțiale din circumscripția Dublin Central. Unele tranzacții au atras atenția autorităților prin valoarea lor neobișnuită.
Simon Harris a declarat recent că există motive serioase pentru examinarea unor astfel de platforme și a modului în care acestea pot fi utilizate pentru operațiuni de spălare a banilor.
Noile reguli urmăresc eliminarea unor lacune care permit folosirea unui cont pentru plasarea pariurilor și a altui cont pentru încasarea câștigurilor.
Sistemul „cont închis” ar putea deveni obligatoriu pentru operatorii de jocuri de noroc
Printre măsurile aflate în discuție se numără introducerea unui sistem prin care câștigurile să fie returnate exclusiv în contul din care au fost depuse fondurile inițiale.
Autoritățile consideră că această metodă ar limita semnificativ posibilitatea transferării banilor între persoane prin intermediul platformelor de pariuri.
În practică, un astfel de sistem ar face mai dificilă folosirea jocurilor de noroc pentru mascarea traseului unor sume provenite din activități ilegale.
Guvernul susține că noile reguli nu urmăresc îngreunarea activității operatorilor legitimi, ci reducerea riscurilor asociate criminalității financiare.
În paralel, va fi consolidată colaborarea dintre organismele de reglementare și instituțiile care monitorizează piața jocurilor de noroc și a activelor digitale.
Organizațiile caritabile și fluxurile internaționale de bani vor fi monitorizate mai atent
Planul include și măsuri privind organizațiile caritabile care desfășoară activități în regiuni considerate cu risc ridicat.
Autoritățile vor extinde atribuțiile Charities Regulator pentru a permite o monitorizare mai atentă a anumitor fluxuri financiare și pentru a preveni eventualele tentative de finanțare a grupărilor extremiste.
De asemenea, vor fi îmbunătățite mecanismele de schimb de informații între Charities Regulator, An Garda Síochána și instituțiile din sectorul educațional.
Potrivit evaluării naționale a riscurilor, Irlanda se confruntă cu provocări tot mai complexe generate de fraude online, utilizarea criptomonedelor, criminalitatea organizată și conexiunile cu rețele financiare internaționale.
Autoritățile consideră că aceste fenomene nu afectează doar instituțiile statului, ci și cetățenii obișnuiți.
„Criminalitatea financiară nu este o infracțiune fără victime”, urmează să transmită Simon Harris la prezentarea planului. Oficialii susțin că în spatele fiecărei fraude, escrocherii sau operațiuni de spălare a banilor există persoane care pierd bani, afaceri afectate și comunități care suportă costurile acestor activități.
Jim O’Callaghan va prezenta, la rândul său, noua evaluare a riscurilor și planul de acțiune format din 30 de măsuri. Ministrul consideră că documentul oferă o imagine clară a amenințărilor actuale și stabilește direcțiile pe care statul le va urma în următorii ani.
Pentru moment, autoritățile nu au anunțat un calendar exact pentru implementarea tuturor măsurilor. O parte dintre acestea vor necesita modificări legislative, iar altele vor putea fi aplicate prin colaborarea directă dintre instituțiile statului și sectorul privat. În contextul creșterii fraudelor financiare și al dezvoltării rapide a pieței criptomonedelor, combaterea spălării banilor rămâne una dintre prioritățile majore ale Guvernului irlandez.
